2、自2017年9月国内交易所纷纷关闭法币直接购买数字货币通道后，场外交易（OTC）成为人们进入加密货币交易市场的主要途径。但随着交易量的增加，许多不法分子通过OTC方式进行洗钱，而这些来路不明的资金一旦和你产生交集，你的银行卡就有可能会被冻结。
3、从今年4月开始，就有币圈社群中的人表示，自己绑定在交易所的银行卡被冻结后无法使用。6月开始，冻卡现象变得越来越普遍，涉及的不仅包括OTC商家，还蔓延到了普通个人用户。最近的冻卡潮源自2020年9月1日开始施行的《公安部关于修改<公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》。该《决定》被理解为冻卡权下放，即“非法诈骗行为的任何一环涉及的所在地，这些所在地的公安都可以长臂管辖。”
拓展资料：
这里提醒大家注意OTC交易的一些事项：
出入金要准备专卡专用，资金流动是会感染的，互相转账只会导致自己的卡全部被冻结，给自己增加麻烦。切勿使用工资卡，这样出金被冻结后，不仅会影响到自己的生活还会影响到工作。
在交易所进行交易时，我们有的时候会发现盘一价格和其他价格比特别突出，这种情况的商家一般都来路不正。虽然交易所对商家的审核和平台风控尽责，还是可能被人抓住可乘之机。
对于商家的筛选，一般来说，时间越长的商家越可靠，能在市场上生存的都有经验。和这类商家交易，能极大地降低风险。
一切交易都应该在规模大、风控严密的平台进行，出现问题可以随时联系他们调查和协助警方解决，切勿在微信和场外群交易。
法币交易后，不要提现金，物理隔离很容易导致问题。如果发现自己的银行卡被冻结，应耐心等待三天，如果仍未解冻，建议主动联系警方。大部分正经的币友们解冻都是很容易的，除此之外可以尝试退款，如果涉案金额不大并且急需解冻的情况下退款是一个不错的解决办法（前提是退款不应以退赃的名义进行）。
注意这些事项可以规避很多风险。尽量减少OTC交易的次数，选择风控严密的交易平台，这样会大大减少冻卡的可能性。如果不小心被冻结，要积极配合调查，主动提供信息自证清白。
