摘要：据火币CEO李林近日向员工发全员信披露，2018年火币全球交易所交易量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元；以BTC(比特币)为例，页面显示，目前在线的共有70余个卖家在线，这些卖家明确标注可以银行卡支付、支付宝支付，或是微信支付。...
近日，支付宝和微信支付向火币网发出律师函，要求火币网下架OTC（场外交易）支付渠道，停止非法使用其商标。此外，中国银联还发布了《关于禁止为非法交易提供支付服务的函》，列出了涉嫌代币发行融资和虚拟货币交易平台的名单。
据火币首席执行官李林透露，2018年火币全球交易所成交量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元；在Huobi中 在Global业务层面，火币OTC日均成交额超过1亿美元，成为全球交易量最大的OTC平台之一。
面对天量利益，“火中取栗”只有“小菜一碟”！在规避监管方面，火币网在交易模式设计上下了很大功夫！
提醒如何避免汇款被拦截
对于支付宝和微信的律师函，火币集团相关负责人回应说：“火币与支付宝、微信支付没有正式合作，所有用户之间的转账行为都是客户的点对点行为。”
至于火币OTC交易显示的支付宝和微信图标，火币集团相关负责人表示，“与支付系统相关的标志只是一种表达支付链接的方式，而不是用来宣传公司的产品或服务，这是行业中常见的做法。我们了解相关方的立场，将严格遵守商标使用的有关规定，严格调查应用情况。”
用户使用火币网OTC渠道购买虚拟数字货币，真的是客户的点对点行为吗？这在这个行业真的很常见吗？
1月30日，《国家商业日报》记者登录了火币网络平台。在OTC市场，他发现银联、支付宝和微信支付图标已被删除，并被储蓄卡、支付宝和微信支付所取代。
在法定货币交易栏中，火币包括三个选项：普通交易、大宗交易和一键购买。一般交易包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六种加密数字货币可供选择。BTCC(BTC)例如，页面显示，有70多家在线企业，这些企业清楚地标记了银行卡支付、支付宝支付或微信支付。
记者发现，这些商家喊的比特币数量不同，有的只有零点，有的只有几十个。页面显示，一位昵称为“稀有女性”的用户正在喊40多枚比特币。按目前BTC价格2.3万元计算，价值近百万元。页面还显示，该商家近30日签约11737份，完成率为99%。
记者特别注意到，一家BTC企业的名字叫“支持华北信用卡”，购买虚拟货币实际上可以使用华北、信用卡消费？这是什么情况？
记者试图直接在网站上下单。记者下单后，商家弹出支付选择页面，包括银行渠道、微信渠道、支付宝渠道。银行渠道给出收款人姓名、卡号、开户银行，直接转账即可。微信渠道给出二维码，打开二维码，显示XX县XX食品店，直接扫描购物“食品”，可以得到商家的BTC，难怪可以用信用卡消费。蚂蚁华北渠道也是如此。支持华北、信用卡消费似乎名副其实。
同时，在支付界面下方，火币网也特别提示，“在转账过程中，请不要注意类似的BTC、USDT、火币等信息可以避免汇款被拦截、银行卡冻结等问题。”
改变域名逃避监管
2017年9月4日，央行联合发布《关于防范代币发行融资风险的通知》。明确指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”交换业务，不得作为中央对手买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。公告发布后，国内多家虚拟货币交易所（包括币安(Binance)网、火币网、OKEX等）纷纷“出海”，将服务器迁往海外。
《国家商业日报》记者发现，尽管早在2017年9月，他们的网站被屏蔽，但记者通过搜索发现这些网站只是一个域名，仍然可以打开，功能齐全，储蓄卡、支付宝、微信支付，买卖加密数字货币非常方便。法国货币交易、货币交易、杠杆、合同等虚拟货币交易工具。
购买虚拟货币最重要的环节之一是存取款，包括火币、OKEX等世界主要交易所，通过频繁的域名转换和OTC场外交易，巧妙地避免了控制，交易规模越来越大。2019年1月24日，火币CEO李林向火币全体工作人员发出全员信。李林在信中透露，2018年火币全球交易所成交量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元，同比增长100%以上；在Huobi 在Global业务层面，火币OTC日均成交额超过1亿美元，成为全球交易量最大的OTC平台之一。
投资者或遭受资金损失
关于我国虚拟货币交易所OTC交易的风险，记者采访了北京天驰君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。
孙志勇告诉《每日经济新闻》，“2017年9月4日，中国人民银行联合发布了《关于防范代币发行融资风险的通知》。第三条明确规定：加强对代币融资交易平台的管理。金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和移动APP，要求网信部门将移动APP从应用商店下架，并要求工商行政管理部门依法吊销其营业执照。特别是“不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务”，并要求有关部门关闭相应网站，移动应用程序，吊销许可证。因此，OTC交易平台提供类似的代币服务是违法的。根据外国法律在当地国家注册的主体，以网站和移动应用程序的形式在中国提供OTC等相应服务，也应遵守中国法律。收费等经营行为应当遵守有关工商行政管理规范，合法纳税。”
中央财经大学邓建鹏教授采访了虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易中存在的风险。邓建鹏告诉记者，“因为所有虚拟货币交易所在国外注册，除了中国金融监管机构的监管，这意味着他们所有的数据是否欺诈，没有内部交易，没有市场操纵，以及任何其他违规行为，中国监管机构难以实时控制。因此，当投资者通过上述虚拟货币交易所交易时，资金可能会遭受巨大损失或面临洗钱、犯罪等相关负面影响。”
（负责编辑：李嘉玲）
