摘要:持续一周的交易所关停风波,终于尘埃落定。而在今年5月份,涌出了一批新的虚拟货币交易平台,他们加速了ICO市场的疯狂与混乱,让币圈内外的人,都开始意识到,监管到来的脚步加速了。目前,投资人已在各大群里开始讨论,如何自建比特币钱包,如何场外点对点交易,甚至如何上国外交易所继续炒币。...
文 | 墨菲
今日,一张“北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求”文件截图流出,要求各交易所在20日前,制定详细的“无风险清理清退工作方案”。
持续一周的交易所关停风波,终于尘埃落定。
确定消息后,比特币价格更是跳水腰斩,最低跌至16906元。
自9月4日,央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告后,从项目众筹平台,到虚拟货币交易平台,从各种“创新币”,到比特币等“主流币种”,步步沦陷。
这场暴富神话和韭菜游戏,戛然而止……
01关停
币圈资深玩家罗心雨像往常一样,起床后第一件事,就是查看币价。
结果让他大跌眼镜。
比特币居然跌破2万大关,最低价到了1.8万。
谁都没有料到,一轮疯狂的ICO,让一切化为云烟,甚至殃及了比特币。
持续一年的癫狂戏码,在灰烬中缓缓落幕。
一切早有预兆。
年初,央行先后两次约谈国内主要比特币交易平台负责人,除了要求平台自查,又组成联合检查组开展现场调查。
比特币的价格在几次约谈消息放出后,出现大跌,却几经波折,又冲上了3万高峰。
而在今年5月份,涌出了一批新的虚拟货币交易平台,他们加速了ICO市场的疯狂与混乱,让币圈内外的人,都开始意识到,监管到来的脚步加速了。
据自媒体“互金咖”报道,对于是否取缔比特币交易平台,监管部门内部分歧一直存在,各方力量也在博弈之中。
没有料到,ICO的疯狂,成了压死“骆驼”的最后一根“稻草”。
9月4日,央行等七部委发布关于防范代币发行融资风险的公告,称代币发行本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
本以为这次监管只针对ICO,万万不会波及到核心的几大币种,但监管风暴却愈演愈烈。
“不可能关,你想吧,比特币在国际上都得到认可了,这是个国际化的产品”,罗心雨称。
9月8日,财新发表《虚拟货币交易所时代结束》文章:监管当局决定关闭中国境内虚拟货币的交易所,这涉及“OKCoin”“火币网”和“比特币中国”等为代表的,所有虚拟货币与法币之间的交易所。
被点名的三家交易所纷纷发表声明,表示“未接到通知”。
其中,比特币中国团队回应称,“没有接到监管机构的通知,也无法证实该新闻的真实性”。
但他同时表示,“如果该报道属实,比特币中国将停止目前的比特币对人民币的交易,转型为数字资产点对点交易的信息平台”。
三方的回答,都无比圆润而妥帖,留下无尽想象。
此后的一周内,交易所是否一刀切关停,成为悬在币圈人头顶的达摩克利斯之剑。
有些投资人认为是ICO团队故意放出消息,币价大跌后,他们方便按照政策要求“退币”,激动的情绪甚至上升到对记者的人身攻击上。
“不可能,肯定是有人故意放假消息,试图操纵币价”,直到此时,罗心雨还是执拗地拒绝相信。
财经专栏作家、财经评论员肖磊,在接受一本财经专访时表示,一些投资人会把各种政策解读成“庄家”“幕后”,按照自己的想法来,财富刺激下,根本听不进去任何劝解。
利益面前,不要妄谈任何理性。
直到昨日,第一财经报道称,监管已对国内比特币交易平台下定论:“全部关停,并于近期退出市场。”
随后,有媒体跟进,上海已下口头通知,关停比特币交易平台,时间结点在9月底。
而傍晚比特币中国的公告也验证了关停消息:
1. 比特币中国数字资产交易平台今日(9月14日)起停止新用户注册;
2. 2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。
今日,一张“北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求”文件截图流出,要求各交易所在今日24:00点前发布“明确停止所有虚拟货币交易的最终时间”的公告,在20日前制定详细的“无风险清理清退工作方案”。
罗心雨最后一刻的幻想泡沫被击破,一切尘埃落定。
02洗钱案
为什么说停就停,如此决绝?业内思考猜测不断。
但一个不容忽视的细节是,昨日央行天津分行发布了《洗钱案例——比特币交易平台人间蒸发》:某比特币交易平台,以10倍杠杆高额回报为诱饵吸引4000多名会员加入,平台管理者打着赚取手续费的名义,实际上,将会员的钱通过多张银行卡转账取现,购买房产、店面、并用于消费、赌博等。
这起洗钱大案,可能是行业的最后致命一箭。
虽然比特币已在跨国支付、线下商场消费,亚马逊、steam等网站上大展拳脚,但因为其匿名特性,依然与洗钱等非法活动接近。
相比在阳光下的交易,这种黑暗属性,更让监管警惕。
尤其是在近期,完善反洗钱机制,被监管多次提及。
“比特币等所谓‘虚拟货币’日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。”中国互联网金融协会发布风险提示称,各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。
国际上,对于比特币等虚拟货币的监管也不同。
比特币,中国、俄罗斯政策严苛,日本、瑞士、新加坡等国家态度相对开放。
尤其是在日本,今年承认了比特币作为虚拟货币支付手段合法,免除数字货币交易税,等等利好政策,促使日本取代中国,成为比特币交易第一大国。
还有一个有意思的原因,“因为比特币之父‘中本聪’的发音像是一个日本名字,所以他们有一种自豪感”,业内人士表示。
不过,在出台一系列利好政策的同时,日本政府也要求比特币交易所实施更加严格的KYC(Know Your Customer)政策,交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,向监管机构报告可疑交易,预防反洗钱等非法行为。
目前来看,国内虚拟货币交易所的KYC技术并没有达到监管要求。
在今年1月18日晚,央行公布调查的结果显示,几大交易平台都不同程度存在违规行为。
三大比特币交易平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度,其中比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题;“币行”(OKCoin)、“火币网”违规开展融资融券业务,导致市场异常波动。
03未来?
比特币中国发布停止交易公告后,命运已定。
而火币网、OKCoin未来会如何?
火币网回复一本财经,表示“没有收到明确的文件或通知”;OKCoin币行表示,“目前币行正常运营,一切以我们官网最新公告为准”。
两家均表示,会遵守监管政策,同时也会保护投资人的权益。
但不得不提的细节是,某交易平台已将一个媒体公关群解散。
比特中国的公告中也曾提到,“监管机构并没有宣布比特币本身非法,也没有禁止用户和用户之间的点对点交易”。
目前,投资人已在各大群里开始讨论,如何自建比特币钱包,如何场外点对点交易,甚至如何上国外交易所继续炒币。
“交易所的币能不能提,还要看交易所的后续政策。”业内人士向一本财经表示,“否则只能提现,或者卖掉了”。
“现在不止ICO项目要去国外,连交易所也要开在国外了。”有投资人这样感慨。
而比特币OTC,又是一个更混乱的江湖。
抄底还是离开?投资人分为两派。
一派认为,已到了抛售的时候。
“我昨天离场的,这段时间不打算做了。”一位投资人对一本财经表示,他认可比特币的收藏价值,但是对于使用价值,“要看从哪个角度出发了”。
时至今日,关于“比特币是不是泡沫”的观点还在争论不休。
近日,摩根大通CEO Jamie Dimon称数字货币是“骗局”,比特币“比郁金香泡沫更糟糕”。
肖磊认为,比特币泡沫和郁金香泡沫、南海泡沫都不一样,比特币不是实体,持有的成本和郁金香不一样。背后也没有一家公司,不会出现业务造假的问题。
“比特币事实上已经是一个‘超主权的货币’,价格的涨跌已经有‘货币’的特征。”肖磊称,“如果真的要类比,比特币泡沫和黄金、美元泡沫类似,涨到一定程度会崩盘,但价格泡沫不是系统性泡沫,也不会消失”。
另一派,是经历了2013年暴跌的老玩家,他们作为比特币的“死忠粉”,面对各种政策对币价的影响,岿然不动。
他们还坚持着,每次腰斩之时,就是上车之刻,还有不少筹备资金,开始了“抄底”大战。
“1.8万了,肯定见底了”,罗心雨侥幸地以为,不可能再跌了,结果,在晚上7点半,比特币再度跌至16906元。
不过,比特币投资人中,投机者占了绝大多数。
“5月份币圈聚会,只有400人持有比特币钱包,”业内人士透露,这意味着,大多数人,在交易所“炒币”。
他们被财富神话诱惑而来,又被暴富欲望淹没。
拥有“比特信仰”的那群人,在这轮腰斩之中,真的可以一如既往地坚守?
“当天下掉馅饼的时,记得拿桶去接”,有玩家引用了股神巴菲特的话。
曾有投资人告诫新入场的韭菜:“在投资比特币前,问自己几个问题:
一,我真的了解比特币吗?
二,我真的有金融操盘能力吗?
三,我真的有时间一直耗在盯盘上吗?
四,万一亏损我能够承受住这么大的压力吗?”
或许每一个投资人,都需要理性地盘问下自己。