我国对非法集资保持高压态势的同时，马来西亚也掀起了一场“打非风暴”。近期，马来西亚央行（BNM）公布了61家非法外汇或金融传销公司的名单。这些资金盘的诈骗行为或许殃及中国，所以对于马来西亚跨界商资一定要保持警惕。
马来西亚是东南亚的发展中国家，人口超过3000万，地理位置优越，被评选为全球最受欢迎国家的第44位。过去的几年来，马来西亚成了金融传销公司的“乐园”。
看起来太好的投资项目正在马来西亚横行。依靠手机和网络技术，包括外汇、黄金、棕榈油、甚至单纯的金字塔模式的金融产品都被精心包装，承诺高回报、低风险和短期盈利来招揽投资者。
值得注意的是，马来西亚的这些骗局不局限于境内，它们常常跨越国境，向周边国家延伸，中国是重灾区之一。
马来西亚央行曾出招公布金融骗局常见的一些特征，提醒投资者远离以下类型的公司。由于相关诈骗常复制同样的手段来到中国市场捞金，因此以下也适用于中国投资者 。
远离七种特征的资金盘
1、承诺的高回报或盈利，而且回报远高于银行、信托基金等正规金融机构；
2、任何年收益在18%以上的产品，即使有担保人，也应该有所警惕；
3、通过邮件、电话、网络或个人提供的产品和服务、保证有现金返利的项目都应当警惕；
4、绝大多数非法运营者都宣称来自海外，不需要马来西亚监管牌照、抑或已经有其它级别监管授权；
5、投资者可能无法获得运营公司的任何文档复印件；
6、投资者最初的几笔投资常常有高额回报，这是为了取得投资者信任，并说服他们继续投入；
7、高额回报无法持续很久，因为非法运营公司要尽可能久的维持诈骗活动，因此无法长期返还资金给投资者。
所以最好不要接触马来西亚的。谢谢，部分资料来源于网络，喜欢的可以关注我。
