数字货币的匿名性使得诈骗者有了更大的操作空间，他们采用越来越复杂的方法将非法所得转移，让人惊叹不已。据区块链追踪机构估计，目前约有价值25亿美元的非法比特币通过不受监管的加密金融服务中介进行了清洗。这些交易所并不遵守了解客户和反洗钱法律规定，但却接收了最多的洗钱比特币。
总结2017年7月，美国司法部判定Vinnik参与了一起价值40亿美元的比特币洗钱案，后来Vinnik所在的比特币交易所也被美国监管机构处以1.1亿美元的罚款。此外，银行ATM服务和去中心化的加密金融服务中介也为用户提供了以匿名方式交易加密货币的机会。但这些服务很难被追踪。
数字货币爱好者经常抱怨中心化的服务和腐败的监管机构，但如果曾经受到诈骗或与数字货币相关的犯罪，人们就会意识到受监管的优势在于，被骗的资金有可能被追回。因此，如果你是数字货币爱好者，最好选择信誉良好的加密货币金融服务中介进行交易，这样你的账户被劫持用于洗钱的可能性会大大降低。
所以我们仍然需要关注罪犯是如何利用数字货币进行洗钱的问题。最常见的方法之一是使用比特币混币器，将非法所得的数字货币的信息清除后，最终的地址通常会出现在难以追踪的暗网上。这一过程也被称为“翻滚”，有许多供应商提供这种服务。但研究发现，大多数犯罪分子不太会使用此类洗钱方法。
匿名性是比特币等数字货币的特点之一，但事实上，有人仍然能够通过数字挖掘到地址背后的身份。针对比特币隐私保护不足的问题，像门罗这样的隐私加密货币开始涌现出来，为比特币提供更好的隐私安全保护功能。
尽管数字货币还是一项年轻的技术，与传统货币相比其市值相对较小，大多数人还是以美元等法定货币赚钱。数字货币只是其中的一种工具，一个交易媒介而已。因此，批评数字货币具有洗钱功能可能有失公允。我们不能让数字货币因为一部分犯罪分子的行为而被污名化。
